蘇銀金租:融入科技創新發展大局 做好科技金融大文章

2024-03-08 11:08:39 和訊 

  扎根國家級科創金融改革試驗區的優渥土壤,蘇銀金融租賃公司(以下簡稱“蘇銀金租”)積極響應國家科技強國戰略,緊扣金融服務高水平科技自立自強,不斷開拓升級具有金融租賃特色的科創金融服務模式,匯聚金融租賃資源投向關鍵創新領域。自2015年成立以來,公司服務高新技術企業375戶,投放金額172.91億元;服務專精特新中小企業107戶,投放金額33.06億元;服務專精特新“小巨人”37戶,投放金額13.64億元;服務科技型企業454戶,投放近85.02億元;服務科創企業474戶,投放金額93.2億元。

  強化組織保障,搭好服務科技創新“總框架”

  錨定重點,前瞻布局。長三角是國家科技力量布局的重點區域,在金融支持科技創新發展方面有著得天獨厚的優勢。蘇銀金租立足區域市場主動作為,堅定支持實體經濟發展,聚焦服務長三角G60科創走廊、江蘇“1650”產業體系,延伸科技金融服務半徑,業務范圍覆蓋人工智能、低軌衛星、云計算、海工裝備、智能制造、智慧倉儲、新能源汽車、新材料、半導體、IT服務等諸多領域。

  秣馬厲兵,專業經營。近年來,蘇銀金租不斷完善科技金融服務體系,出臺了一系列支持科技金融發展規劃、科技金融專業化經營等制度文件,從明確方針政策、簡化審批流程、優化運作效率、落實保障機制等方面系統性提升服務質效。公司整合資源設立高端制造業務部、科技金融業務部等專營部門,著力打造既懂科創又懂金融的專業人才隊伍,推出“融易租”系列產品,精準澆灌高技術和戰略性新興產業,形成了“公司有制度,部門有產品,團隊有特色”的服務體系。

  考核激勵,導向引領。公司充分發揮績效考核指揮棒作用,持續完善科創金融考核激勵和盡職免責制度,通過上調業務投放考核系數,鼓勵高新技術企業、專精特新“小巨人”、制造業“單項冠軍”、國家“千人計劃”及“萬人計劃”等項目投放。在經營計劃、投放規模、考核指標和費用資源等方面予以更大力度傾斜,建立符合科創企業特點的融資租賃服務容錯機制,提高對科創企業不良容忍度,有效激發和調動前中后臺推動科創業務發展的積極性和主動性,最大力度保障科技金融穩健發展。

  深化研究,融智聚力。公司與南京大學合作成立“南京大學-蘇銀金融租賃聯合研究中心”,推動創新鏈、產業鏈、資金鏈、人才鏈深度融合,圍繞租賃支持科創普惠、科技賦能數智轉型等重點方向開展研究并付諸經營實踐,深入調研了解科創企業成長規律和風險特征,助力營造有利于科技型中小微企業成長的良好環境。如今部分研究成果已投入應用并取得了一定的經濟效益和社會效益。

  聚焦客戶需求,選好服務科技創新“素材庫”

  科創企業往往因創立初期主體信用不足、風險較高等原因面臨融資難題。為切實解決企業資金之需,蘇銀金租充分運用融資租賃兼具融資與融物特色屬性優勢,摒棄傳統“強抵押”思維,著眼企業成長全周期,針對不同周期、不同類型、不同規模的科創型制造企業分類分層設計金融產品,滿足企業設備投入、轉型升級或搶占市場等多元需求,全力支持企業做大做強。

  針對購置新設備開展科研的“硬”需求,蘇銀金租開發出“科技租”產品,助力科創企業跑贏“首臺首套”等成果轉化的“起步一公里”。公司支持國家級專精特新“小巨人”企業在全球能源裝備市場鞏固地位優勢。該企業聯合研制的國產抗臺風半潛浮動式海上風力發電系統成套裝備被國家能源局綜合司列入“2021年度能源領域首臺(套)重大技術裝備項目”,其所處的FLNG(浮式天然氣液化裝置)細分行業僅有三個國家(中國、韓國、新加坡)的四家公司可制造同類產品。公司與某股份有限公司開展合作,助力解決我國軍工航天領域高端材料卡脖子的難題。該企業生產的對位芳綸纖維是世界三大高科技纖維之一,此前國內90%以上市場份額被國外產品壟斷,企業對位芳綸產品的投產將有助于打破國外壟斷的局面。

  圍繞重點產業鏈,設計“快捷租”產品,服務產業鏈設備制造商鏈主企業及其下游客戶,在加快鏈主企業貨款回籠的同時,打通下游客戶融資的“最后一公里”,幫助鏈主企業快速搶占市場,實現雙贏發展。公司支持某光伏行業整體方案提供商,實現其鏈主企業下游客戶的融資便利,運用“快捷租”標準化的設備疊加標準化的服務方案,使整個服務流程高效便捷。

  公司還根據高新技術企業、專精特新企業不同需求特點,量身定制綠色審批通道,創新制定融資租賃方案,在額度、利率、期限等方面優化服務方案,不斷提升科創企業金融服務滿意度。2023年公司落地首單分成租賃業務,創新采用“固定租金+浮動租金”支付模式,定制專屬服務方案,為國家級高新技術企業、專精特新“小巨人”企業生產經營提供支持,有效提升了租金收取方式靈活性,實現了與客戶風險共擔、收益共享的雙贏局面。

  耦合多方資源,建好服務科技創新“工具箱”

  蘇銀金租堅持多措并舉,探索科創金融新思路、新方法,不斷提升對科創企業的綜合金融服務能力。

  豐富業務產品資源。公司面向科創企業、小微客群,以“極簡、極快、極美”的用戶體驗為目標,借力“互聯網+”,形成批量化、規;、標準化、智能化的普惠金融服務模式,陸續推出包括“創e租”“科技租”“快捷租”“享e租”等在內的“融易租”品牌系列產品。及時根據客戶需求迭代更新相關產品,全面提高服務質效。目前,公司在“科技租”線上產品實現對科創型中小企業全生命流程服務的基礎上,進一步更新完善,擴大科創企業的準入標準,調整科創企業行業準入限制,對于已在其他金融機構有存量的客戶適度降低準入標準,并根據規則給予利率優惠等,通過優化產品譜系,擴大服務覆蓋范圍,提升專業服務水平。

  借力數字經濟資源。數字人民幣具有“支付即結算”和“結算無手續費”的特性,能滿足科創型企業資金結算規模大、時效要求快、安全性要求高、跨境結算需求等特點。蘇銀金租緊跟數字經濟浪潮,推進產業鏈和創新鏈深度融合,加快推廣數字人民幣應用場景,創新開展“數字人民幣+融資租賃”業務,落地省內多地及北京、深圳地區的首單數字人民幣租賃業務投放,以“數字+金融”的形式助力科創企業高質量發展。

     創新融資渠道資源。去年,公司成功發行全國首單非銀機構小微金融債券20億元,募集資金已全部用于支持小微和普惠業務租賃項目投放,專精特新小巨人企業、制造業單項冠軍企業及相關下游客戶更是支持的重中之重。

  創新是引領發展的第一動力,科技創新是人類社會發展的重要引擎。未來,蘇銀金租將堅守服務實體經濟本源,暢通“科技—產業—金融”的良性循環,不斷完善與科創企業全生命周期相適應的金融服務體系,以金融“活水”滋養科技創新,為高水平科技自立自強添能賦力。

(責任編輯:曹言言 HA008)

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