事關貨幣政策、“五篇大文章”、金融對外開放,潘功勝這樣說…… | 兩會時間

2024-03-06 18:04:25 和訊銀行  王曉雨

  3月6日下午3時,十四屆全國人大二次會議舉行經濟主題記者會。中國人民銀行行長潘功勝出席并回答中外記者提問。

  記者會上,潘功勝就下一階段人民銀行貨幣政策、如何發展“五篇大文章”等問題做出回應。

  貨幣政策工具箱依然豐富,空間足夠充分

  談及下階段貨幣政策走向問題,潘功勝表示,我國經濟回升向好,高質量發展扎實推進,但是國內外的形勢依然復雜多變,需要發揮政策合力,加大宏觀調控的政策力度。中國的貨幣政策工具箱依然豐富,貨幣政策仍有足夠空間。人民銀行在貨幣政策的調控中,將更加注重平衡好短期與長期、穩增長與防風險、內部均衡和外部均衡的關系,強化逆周期和跨周期調節,著力提振信心、穩定預期、穩定物價,為經濟運行發展營造良好的貨幣金融環境。主要有這么幾個方面的考慮:

  一是在總量上保持合理增長。去年人民銀行兩次調低存款準備金率,每次是0.25個百分點;今年2月5號又降低了存款準備金率0.5個百分點,這0.5個百分點就是一次性釋放長期限流動性1萬億元。目前,整個中國銀行業的存款準備金率平均是7%,后續仍然有降準空間。人民銀行將綜合運用多種貨幣政策工具,加大逆周期調節力度,保持流動性合理充裕,支持社會融資規模和貨幣信貸總量穩定增長、均衡投放,實現社會融資規模、廣義貨幣供應量同經濟增長和價格水平預期目標相匹配。

  二是在價格上我們將繼續推動社會綜合融資成本穩中有降。2023年人民銀行兩次降息,并且降低存量按揭貸款利率,引導主要銀行下調存款利率,今年2月份又引導5年期以上貸款市場報價利率降低0.25個百分點。大家知道,5年期以上的貸款報價利率是個人按揭和中長期投資的貸款定價基準,這些將有力促進降低社會融資成本,支持投資和消費。人民銀行將把維護價格穩定、推動價格溫和回升作為貨幣政策的重要考量,統籌兼顧銀行業資產負債表健康性,繼續推動社會綜合融資成本穩中有降。

  三是在結構上要更加注重提升效能。進一步提升貨幣政策對促進經濟結構調整、轉型升級、新舊動能轉換的效能。人民銀行將設立科技創新和技術改造再貸款,繼續實施支持碳減排再貸款,發揮好結構性貨幣政策工具的激勵帶動作用,引導金融機構科學評估風險,約束對產能過剩行業的融資供給,更有針對性地滿足合理消費融資需求。盤活存量金融資源,著力提升資金的使用效率。

  四是在匯率上將保持在合理均衡水平上的基本穩定。過去一段時間,人民銀行堅持以市場供求為基礎,采取了一系列宏觀審慎管理措施,在復雜的形勢下保持了人民幣匯率的基本穩定。今年主要經濟體貨幣政策有望轉向,美元指數動能減弱。大家注意一下,在過去的幾天里,美元指數從上個禮拜的104,這兩天又下降到103附近,國內外的貨幣政策周期差趨于收斂。我國經濟基本面持續回升向好,外匯市場的參與主體更趨成熟,越來越多的經營主體使用匯率避險工具、使用人民幣來進行跨境結算。到2月份,中國所有的貨物貿易跨境結算中,使用人民幣結算的占比近30%。這些因素的共同作用,客觀上有助于增強我國貨幣政策的操作空間,有利于跨境資本流動平衡和保持人民幣匯率的基本穩定。

  人民銀行將以專業、務實的精神,貫徹落實黨中央、國務院決策部署,穩健的貨幣政策要靈活適度、精準有效,堅持服務實體經濟的根本宗旨,加大宏觀調控力度,加強總量和結構雙重調節,鞏固和增強經濟回升向好態勢,持續推動高質量發展。

  將加強與科技、環保等行業管理部門的協同合作

  做好科技金融等“五篇大文章”是金融服務實體經濟高質量發展的重要著力點,也是深化金融供給側結構性改革的重要內容。

  潘功勝表示,過去這些年,人民銀行在科技、綠色、普惠等領域的金融資源投入增長速度是比較快的。實踐中也積累了一些好的經驗和做法。

  下一步,人民銀行將加強與科技、環保等行業管理部門的協同合作,進一步增強金融支持力度、可持續性和專業化水平。主要有以下幾點考慮:

  第一,在宏觀層面,要加強頂層設計和系統籌劃。比如,科技金融方面,科技型企業一般會經歷種子期、初創期、成長期、成熟期不同的階段,企業成長周期的不同階段,對金融需求有不同的特點。在科技型企業成長的早期,更多需要風險投資、創新創業投資基金的介入,目前還是一個薄弱環節;金融機構對科技型企業風險評估能力,也需要進一步提升,下一步需要著力補齊短板,構建覆蓋科技型企業全生命周期的金融服務體系。綠色金融方面,要持續完善綠色和轉型金融的標準體系,發展綠色金融市場,豐富綠色金融產品,強化以信息披露為基礎的市場約束機制。普惠金融方面,堅持“兩個毫不動搖”,健全金融服務民營和小微企業的政策體系和長效機制,引導金融機構平等對待各類所有制企業。

  第二,在政策層面,強化對金融機構的引導和激勵。運用好結構性貨幣政策工具,設立科技創新和技術改造再貸款,支持高端制造業和數字經濟的發展。繼續實施支持碳減排的再貸款,進一步擴大支持領域,并增加規模。今年1月,人民銀行將支農支小再貸款利率從2%降到1.75%,這是人人民銀行提供給金融機構的利率水平。還將適當增加支農支小再貸款的規模,繼續實施普惠小微貸款支持工具,將相關激勵政策覆蓋的普惠小微貸款標準由單戶授信不超過1000萬元擴大到了不超過2000萬元。

  第三,在落實推進層面,金融機構服務能力的提升非常重要。深入開展科技、綠色、中小微企業等金融服務能力提升工程,完善金融機構內部激勵約束機制,提升金融服務的能力、適配性和普惠性。增強金融機構對科技型企業的風險評估能力,豐富適應高新技術領域特點的金融產品。推動金融機構綠色信貸、綠色債券等產品持續增長,不斷加大對新能源、綠色低碳轉型等重點領域的資金投入。運用大數據、人工智能等現代信息技術手段,提高金融服務的技術能力。

  潘功勝表示,人民銀行將以做好“五篇大文章”為重點,深化金融供給側結構性改革,進一步加強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的金融服務,持續推動經濟轉型升級和高質量發展。

  堅定不移做好金融開放工作 

  談及金融對外開放,潘功勝表示,對外開放是我國的基本國策,人民銀行將堅持市場化、法治化和國際化的取向,增強金融領域開放政策的透明度、穩定性和可預期性,持續推動金融高水平開放。有以下幾個方面的工作重點:

  第一個工作重點,擴大金融領域的制度型開放。

  人民銀行將有序推進金融服務業開放。近年來,人民銀行會同其他金融管理部門建立起金融領域外商投資準入前國民待遇加負面清單制度,取消了銀行、證券、人身險等領域的外資持股比例限制。去年11月份,人民銀行向萬事網聯公司核發了銀行卡清算業務許可證。下一步,人民銀行將會同其他金融管理部門積極改善政策環境,吸引更多外資金融機構和長期資本來華展業,并支持中國金融機構走出去,拓展國際市場。

  將穩步擴大金融市場雙向開放。目前,境外投資者既可以以直接的方式投資境內金融市場,也可以通過“債券通”“滬深港通”等互聯互通的方式投資境內金融市場。近期,人民銀行會同香港金管局,將“債券通”項下的債券納入香港金管局人民幣流動資金供給的合格抵押品,并開放境外投資者參與境內債券回購業務。同時,人民銀行優化粵港澳大灣區的“跨境理財通”試點,擴大參與機構和產品范圍,受到市場歡迎。到1月末,境外投資者在過去的12個月累計凈買入我國債券1.8萬億元。下一步,人民銀行將繼續加強境內外金融市場的互聯互通,吸引更多投資者投資我國金融市場;支持優質中資企業到境外上市、發債融資,鼓勵中國的主權財富基金、金融機構及其他經營主體對外投資。

  第二個工作重點,統籌推進跨境貿易投融資便利化、人民幣國際化和國際金融中心建設。

  提升跨境貿易和投融資便利化水平是近年來人民銀行工作的一個重點。比如,推動商業銀行外匯業務展業改革,提升商業銀行的內控能力和科技賦能,從之前以單證審核為主,向強化事前盡職調查和事后風險監測轉變,便利了經營主體跨境貿易、投融資。再比如,為便利跨國公司統籌境內外資金使用,推出跨國公司本外幣一體化資金池業務。

  人民幣國際化方面,當前國際貨幣體系多元化步伐加快,經濟主體對人民幣使用的內生需求增加。近年來,人民銀行在順應市場需求的基礎上,不斷完善人民幣跨境使用制度安排和金融基礎設施建設,人民幣支付結算、投融資、國際儲備等國際貨幣功能持續增強,人民幣已經初步具備國際使用的網絡效應。目前,人民幣是全球第四位支付貨幣、第三位貿易融資貨幣和第五位外匯交易貨幣。下一步,人民銀行將堅持以市場驅動和自主選擇為基礎,持續完善跨境人民幣政策,健全人民幣跨境支付系統,優化人民幣清算行全球布局,加強與境外貨幣當局的貨幣合作,穩步推動離岸人民幣市場健康發展。

  人民銀行堅定維護香港國際金融中心地位,將在今年年初推出“三聯通、三便利”六項政策舉措的基礎上,持續深化內地與香港金融合作,強化香港的國際金融資產管理中心和風險管理中心功能,支持香港打造亞太地區金融科技樞紐和可持續金融中心。繼續大力支持上海國際金融中心建設和擴大金融高水平開放,持續深化跨境貿易和投融資便利化措施,支持上海建設人民幣金融資產全球配置中心和風險管理中心。

  第三項工作重點,打造更加友好、包容的營商環境。

  人民銀行將不斷提升支付服務水平。近現代零售端的支付工具有三代交叉迭代,第一代是現金,第二代是銀行卡和支票,第三代就是移動支付和網絡支付。中國的移動支付和網絡支付,對第一代和第二代零售端的支付工具實現了快速替代。中國移動支付的快速發展和普及,毫無疑問在提高交易效率、降低交易成本、提高金融的普惠性方面發揮了重要作用,也成為我國金融發展的亮點。但同時也帶來了一些問題,部分老年人、來華外籍人員支付方面存在不方便、不適應。

  人民銀行將落實好國辦近期印發的《關于進一步優化支付服務提升支付便利性的意見》,會同相關政府部門、商業銀行、支付機構、銀行卡組織等共同努力,改善銀行卡受理環境,優化現金支付服務,通過擴大“外卡內綁、外包內用”等方式提升移動支付便利性,聚焦重點地區、場所和商戶,推動在較短時間內取得明顯成效。

  人民銀行會同其他金融管理部門正在優化金融數據跨境流動制度安排。去年,國家有關部門制定了《促進和規范數據跨境流動規定》,并已經向社會公開征求意見。人民銀行也正在會同其他金融管理部門優化金融數據跨境流動管理,編制金融領域重要數據目錄,統一監管合規口徑,給予金融機構清晰的規則指引,未來金融數據的跨境流動會更加規范和便利。

  第四項工作重點,統籌好金融開放和安全。

  人民銀行將繼續加強與國際金融組織、主要經濟體人民銀行的溝通合作,積極參與全球金融治理和政策協調,夯實全球和區域金融安全網,為中國與各國之間的貿易投資搭建“金融之橋”。全球層面,將持續推動國際貨幣基金組織份額改革,構建更加公正合理的全球金融治理格局。區域層面,穩步推進東盟10國+中日韓財金合作、清邁倡議多邊化,加大對本地區可自由使用貨幣的使用。雙邊層面,落實好中美領導人會晤重要成果,穩妥推進中美金融工作組重點事項。積極推進中歐金融工作組工作,深化與區域內主要國家的金融合作。

  人民銀行將持續提升開放條件下的金融安全,加強對跨境金融風險的監測、評估和預警,維護國家金融穩定和金融安全。健全科學完備的金融法治體系,加快推進《金融穩定法》《反洗錢法》《外匯管理條例》等立法修法工作。

  中國金融市場的發展經驗表明,擴大對外開放是金融高質量發展的強大推動力和重要保障,是提升服務實體經濟能力和國際競爭力的關鍵舉措,人民銀行將堅定不移做好金融開放各項工作。

(責任編輯:王曉雨 )
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