【吹響沖鋒號 支持浦東新區高質量發展系列】建科創“高地” 出金融“高招”:上海銀行服務科企打“組合拳”

2024-02-29 10:30:49 和訊 

成功牽頭藍帆醫療銀團貸款、為X機器人企業提供知識產權質押融資、碧博生物搭建跨境資金池……上海銀行服務浦東新區科創企業“動作”頻頻,以金融創新支持科技創新,助力浦東新區打造科創“高地”,傾力支持浦東新區打造社會主義現代化建設引領區。

建池引水:新年伊始快速服務

新年伊始,上海銀行迅速響應位于新片區的生物醫藥企業需求,為其搭建全行2024年首單跨境人民幣資金池,并結合去年末為企業落地的境外放款自主登記,充分滿足企業資金境外使用需求。

這家注冊在臨港新片區的上海碧博生物醫藥工程有限公司,主要為大型生物醫藥品牌提供生物藥研發、生產工藝開發服務。公司因業務拓展需求,設立“北美碧博”作為海外研發平臺,主要服務海外客戶,正在洽談的訂單均為國際醫藥龍頭,對于研發投入及設備建設等均有較高資金要求。

了解到相關信息后,上海銀行立即組織產品專項推進小組拜訪,圍繞其跨境資金流動性管理、匯率管理、結算便利化等需求進行產品介紹溝通,并介紹了臨港新片區高水平開放便利化政策。最終,上海銀行與企業確定跨境人民幣資金池、外匯衍生品、境外放款的綜合金融服務方案。

在本次服務的過程中,上海銀行充分用好、用活臨港新片區便利化政策,有效踐行了服務實體企業的經營理念,充分體現了作為本土金融機構的使命擔當。

打組合拳:因需而動創新服務

當國內企業與世界五百強企業同臺競技時,背后的金融支持不可或缺。研發貸、跨境資金池、銀團貸款……面對跨國龍頭企業多樣復雜的金融需求,上海銀行創新多項科創金融服務,打出一套金融支持的“組合拳”。

跨國醫療器械龍頭企業——藍帆醫療在20多個國家和地區擁有70家分子公司,目前在全球設立八大研發平臺、構建24小時研發體系、全球專利600余項。

此前,公司在上海擬投資建設全球科創總部及產業化基地,上海銀行第一時間制訂銀團授信方案,該項目時間跨度長、銀團金額大,上海銀行不斷完善授信方案,聽取企業意見,及時反饋,最終僅一個多月便成功落地。目前,上海銀行成功牽頭的該筆銀團業務總金額超14億元。

此外,結合藍帆醫療融資需求,上海銀行還將為其研發中心提供中長期研發貸、自貿區跨境資金池等綜合金融服務。同時,針對藍帆集團的非上市板塊——朗暉化工系國內生產糊樹脂及增塑劑產品的龍頭制造型企業,并在上海設有子公司。上海銀行已同步啟動了對其上海子公司的授信服務,盡全力支持頭部優質民營企業。

巧變“戲法”:“知產成金”破題服務

輕資產科創企業如何獲得銀行資金,這一行業難題由來已久。為把“知產”變成“資金”,上海銀行巧變“戲法”破解痛點。

近期,X機器人公司成功獲得上海銀行的3億元知識產權質押融資貸款。這一知識產權金融業務的市場化和可持續發展的又一案例,為上海市最新提出的“知識產權強市建設”注入了金融動力。

該公司致力于設計、開發及商業化創新手術機器人,在穩健高速發展的同時,又面臨著經營過程中產生相關的研發費用和其他費用的流動性資金需求。知識產權是其最大的資產,目前已在全球共申請近千項專利,已獲授權國內外專利200多項,全面覆蓋臨床應用、自動手術、AI技術等前沿領域。

上海銀行通過金融實踐和創新,找到了銀行傳統信貸風控原則與難以估值的無形資產之間的平衡點。引導企業將專利技術投向市場,促使“知產”變現,釋放更大效能。這一打破銀行傳統的融資模式,讓科技型企業憑借知識產權得到成本較低的所需資金,解決了企業融資難的痛點,為該公司業務的高質量、可持續增長輸送源源不斷的“金”動力。

精準畫像:借力智能專業服務

上海導向醫療系統有限公司是浦東新區一家以高科技為起點,有自主品牌和知識產權的醫療器械公司。企業主要從事腫瘤介入冷凍治療設備及耗材的研發、生產及銷售,產品均具有自主知識產權且技術較為領先,其主要產品靶向刀是采用工業標準氮氣瓶作為工作氣源的深部腫瘤冷凍消融系統。

導向醫療企業目前處于快速成長期,面臨大量的凈現金流出,包括研發成本、人力成本,故需要大量資金補充。上海銀行在了解到企業的痛點后,第一時間對接企業,精準把脈問癥,多次上門造訪了解企業的研發和銷售進度,充分尊重科技型企業的發展規律,以終為始,著眼企業的長遠價值。針對導向醫療企業的現實問題,運用科創企業專屬評級模型,放寬對企業產量產能、銷售收入等定量指標性質,側重于參考企業的研發能力、技術水平、團隊能力等定性指標。

借助各種大數據和人工智能方式,上海銀行為企業畫出一幅精準畫像,考慮到導向醫療企業所處的行業技術升級和更新換代很快,在設計、制造、測試、銷售等多個環節的研發費用投入巨大,上海銀行為企業申請了1年期流貸以及3年期研發貸,長短期限貸款產品組合,滿足企業的信貸需求。

相識相知:由點及面深化服務

圍繞科創企業不同的發展階段,如何由點及面、逐步加深擴大合作?上海銀行拿出創新服務的“樣本”。

國家級高新技術企業、上海市專精特新企業邁威生物是一家全產業鏈布局的創新型生物制藥公司,專注于腫瘤相關和年齡相關疾病領域,主要產品為抗體和重組蛋白類藥物。2022年企業上市后,在上海銀行開立募集資金賬戶及一般結算賬戶,通過網銀、現金管理平臺等多種結算系統,銀企之間加深服務與了解。

去年四季度,基于歷史合作基礎及邁威生物藥物研發進程良好,上海銀行為邁威生物提供了1億元貸款資金支持。

從“探路者”到“先行者”,上海銀行始終將支持科創企業的發展作為科技金融推進的重點目標,成為科創企成長路上的“執炬人”。圍繞落實科技金融等“五篇大文章”,上海銀行為打造科技金融特色,升級“6個聚焦”:聚焦區域增量市場、聚焦客戶需求、聚焦產品創新、聚焦基礎功能配套、聚焦營銷組織體系建設、聚焦專業能力升級。未來,上海銀行將持續深耕科創金融,不斷提升科創金融創新能力和服務水平,寫好科技金融“大文章”,點燃科創發展新引擎。 

(責任編輯:曹言言 HA008)

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