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    金融監管總局“三定”出爐:明確15大監管職責,新設科技監管司

    2023-11-13 10:01:45 北京商報網  宋亦桐

    備受關注的國家金融監督管理總局“三定”方案正式出爐。11月10日,中國機構編制網發布《國家金融監督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規定》明確,國家金融監督管理總局設局長1名,副局長4名;司局級領導職數114名。機構設置上,相較此前的“26+1”配置,此次國家金融監督管理總局內設27個機構以及1個機關黨委,新設科技監管司、金融機構準入司、行政處罰局等機構,將監管落到方方面面。分析人士指出,“三定”方案是對國家金融監督管理總局職責的進一步明確和細化,也標志著國家金融監督管理總局的軟件配置基本完成,未來正式進入常態化運行,監管除證券交易以外的金融業態。

    行政編910名,設局長1名

    今年3月7日,根據國務院關于提請審議國務院機構改革方案的議案,組建國家金融監督管理總局,將中國人民銀行對金融控股公司等金融集團的日常監管職責、有關金融消費者保護職責,證監會的投資者保護職責劃入國家金融監督管理總局。同時,不再保留銀保監會。

    在人員配置方面,此次“三定”內容顯示,國家金融監督管理總局機關行政編制910名。設局長1名,副局長4名;司局級領導職數114名(含首席風險官、首席檢查官、首席律師、首席會計師各1名,機關黨委專職副書記1名,機關紀委書記1名)。

    圖片來源:中國機構編制網

    對比來看,國家金融監督管理總局人數有所縮編。原銀保監會機關事業編制為925名。設主席1名,副主席4名,司局級領導職數107名(含機關黨委專職副書記1名,機關紀委書記1名,首席風險官、首席檢查官、首席律師和首席會計師各1名)。

    目前,國家金融監督管理總局的領導配置為“一正四副一紀檢監察組組長”,局長為李云澤,副局長分別為曹宇、周亮、肖遠企、叢林,紀檢監察組組長為王陸進。

    根據“三定”方案,從職能轉變上來說,國家金融監督管理總局可以概括為兩個加強,第一是職能轉變。加強和完善現代金融監管,轉變監管理念和監管方式,堅持既管合法又管非法,持續提升監管的前瞻性、精準性、有效性,強化中央和地方監管協同,消除監管空白和盲區,加強金融消費者權益保護,加大對違法違規行為的查處力度,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

    第二個為加強金融監管內部治理,強化對權力運行的有效制衡,規范政策制定、市場準入、稽查執法、行政處罰、風險處置等工作流程,強化對重點崗位和關鍵環節的監督制約,打造一支政治過硬、專業精湛、清正廉潔的監管鐵軍。

    浙江大學國際聯合商學院數字經濟與金融創新研究中心聯席主任、研究員盤和林指出,“三定”方案是對國家金融監督管理總局職責的進一步明確和細化,也標志著國家金融監督管理總局的軟件配置基本完成,未來正式進入常態化運行,監管除證券交易以外的金融業態。最值得關注的,是行政執法和刑事司法銜接機制的建立,未來金融執法將是有“牙齒”的執法,對金融犯罪的打擊力度勢必上升到新的高度。

    15大監管職責

    “三定”方案明確國家金融監督管理總局共有15大職責。

    具體包括,依法對除證券業之外的金融業實行統一監督管理;對金融業改革開放和監管有效性相關問題開展系統性研究,參與擬訂金融業改革發展戰略規劃;統籌金融消費者權益保護工作。

    依法對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行準入管理;依法對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行現場檢查與非現場監管;統一編制銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的監管數據報表,按照國家有關規定予以發布,履行金融業綜合統計相關工作職責。

    負責銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的科技監管,建立科技監管體系;對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等實行穿透式監管,制定股權監管制度;建立除貨幣、支付、征信、反洗錢、外匯和證券期貨等領域之外的金融稽查體系;建立銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等的恢復和處置制度。

    牽頭打擊非法金融活動,組織建立非法金融活動監測預警體系,組織協調、指導督促有關部門和地方政府依法開展非法金融活動防范和處置工作;按照建立以中央金融管理部門地方派出機構為主的地方金融監管體制要求,指導和監督地方金融監管相關業務工作。

    負責對銀行業機構、保險業機構、金融控股公司等與信息技術服務機構等中介機構的信息科技外包等合作行為進行監管;參加金融業相關國際組織與國際監管規則制定,開展對外交流與國際合作;完成黨中央、國務院交辦的其他任務。

    新設科技監管司等機構

    不再保留銀保監會后,國家金融監督管理總局的內設機構成為一大關注熱點。北京商報記者注意到,“三定”方案顯示,相較此前的“26+1”配置,此次國家金融監督管理總局內設27個機構以及1個機關黨委,雖然機構數量只比原來銀保監會增加了1個,但機構設置上也有多種變化。

    27個機構分別包括:辦公廳(黨委辦公室)、政策研究司、法規司、統計與風險監測司、科技監管司、公司治理監管司、普惠金融司、金融機構準入司、大型銀行監管司、股份制和城市商業銀行監管司、農村中小銀行監管司、財產保險監管司(再保險監管司)、人身保險監管司、資管機構監管司、非銀機構監管司、銀行機構檢查局、保險和非銀機構檢查局、機構恢復與處置司、金融消費者權益保護局、打擊非法金融活動局、稽查局、行政處罰局、內審司(黨委巡視工作領導小組辦公室)、國際合作司(港澳臺辦公室)、人事教育司(黨委組織部)、財務會計司、黨建工作局(黨委宣傳部)。

    其中,科技監管司、金融機構準入司、行政處罰局、黨建工作局(黨委宣傳部)等為新設機構。按照分工,科技監管司主要負責擬訂相關信息科技發展規劃和信息科技風險監管制度并組織實施,承擔網絡安全、數據安全、關鍵信息基礎設施監管等工作,推動數字化信息化建設。行政處罰局則承擔行政處罰案件審理等工作,提出審理意見,組織聽證和集體討論,送達行政處罰決定并執行。

    招聯首席研究員董希淼認為,此次“三定”方案有幾個變化值得關注,從新設的機構來看,反映出監管對科技監管、資管機構監管的重視和加強。以科技監管司為例,在金融科技加快發展,金融機構數字化轉型加快的情況下,加強對金融機構科技領域、科技應用方面的監管,都是非常切合實際的,具有重大的現實意義。

    據了解,本規定自2023年10月29日起施行。

    (責任編輯:王曉雨 )
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