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    未將基金投資人長期收益納入考核,杭州銀行等多家銀行收監管函

    2023-07-24 16:19:26 銀柿財經 

    只求把基金賣出去,卻不管投資人的長期收益如何,這樣的行為或許將收到監管函。

    近日,杭州銀行(600926.SH)、溫州銀行、浙江溫州甌海農村商業銀行均因基金銷售違規,收到了來自浙江證監局的行政監管函。

    其中,浙江溫州甌海農村商業銀行被出具警示函,而杭州銀行(600926)、溫州銀行則被責令改正。

    圖源:浙江證監局

    浙江證監局公告顯示,三家銀行的共有問題包括:部分從業人員未取得基金從業資格、未將投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系,未及時報備基金銷售業務部門負責人離任審查報告,未按要求報備反洗錢工作相關材料等。

    另外,杭州銀行和溫州銀行的問題還包括:未在每一年度結束之日起3個月內完成上年度監察稽核報告;未建立基金銷售業務部門負責人離任審計或離任審查制度;采用問卷方式了解投資者信息,問題覆蓋不全;未每半年對基金銷售業務開展一次適當性自查并形成自查報告等。

    銀柿財經注意到,其中的“未將投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系”這一條要求來自2020年8月證監會頒布的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(2020年10月1日起施行)。

    其中第三十條規定:“基金銷售機構應當建立健全基金銷售業務內部考核機制,堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念,將基金銷售保有規模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系,并加大對存量基金產品持續銷售、定期定額投資等業務的激勵安排,不得將基金銷售收入作為主要考核指標,不得實施短期激勵,不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

    不過,銀柿財經從業內人士處了解到,目前不少機構也并沒有將投資人的長期收益納入考核,對基金銷售人員的考核僅僅還只是“將基金賣出去”。

    該人士表示,由于基金業績主要取決于基金經理,對于銷售來說很多時候還是“看天吃飯”,如要將長期投資收益納入銷售人員的考核,實施起來難度比較大,是否跟蹤客戶的投資業績,目前還主要是銷售人員的個人行為,公司沒有做強制要求。

    而在本月初,基金業也曾傳出,有基金公司嘗試把“客戶盈利比”納入公司相關業務考核體系的新聞。但具體如何落實,業內人士則普遍表示,如何有效量化投資者的獲得感,以及在考核機制中賦予這部分多大的比重,都是擺在面前的難題,而且投資者的絕對收益受到市場整體趨勢、基金持有時間等因素的影響,如何進行統計衡量也要進一步考慮。

    (責任編輯:王治強 HF013)
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