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    全鏈條懲治金融犯罪,最高檢出手!

    2023-06-13 19:30:28 北京商報網 

    金融犯罪是長期以來危害社會經濟體系的重大隱患。如今,最高檢“出手”重點打擊金融犯罪,提出“全鏈條懲治”。6月13日,最高人民檢察院發布以金融犯罪為主題的第四十四批指導性案例。最高檢表示,該批指導性案例涉及私募基金型非法集資、偽造貨幣、POS機套現等犯罪行為,突出高質效辦理金融犯罪案件的工作要求,更好助力防范化解金融風險。

    私募非法集資、POS機套現等催生龐大黑產

    最高檢披露的信息顯示,該批指導性案例共3件,分別是張業強等人非法集資案,郭四記、徐維倫等人偽造貨幣案,孫旭東非法經營案。最高檢表示,上述案例具有指導性意義。例如,此次發布的張業強等人非法集資案就是一起涉私募基金的新型案件。通過此案例,既為檢察機關辦理類似案件提供借鑒參考,又發揮以案釋法作用,提高社會公眾的識別防范能力。

    金融犯罪特別是網絡金融犯罪分工日益細化,催生出龐大的黑灰產業鏈,呈現“一對多”特征,社會危害性更大,但犯罪手段隱蔽、難以查處,是滋生助長金融犯罪的重大隱患。最高檢介紹,此次發布的郭四記、徐維倫等人偽造貨幣案和孫旭東非法經營案都有上述特點,突出依法從嚴立場。

    其中,張業強等人非法集資案打著發行銷售私募基金的幌子,進行公開宣傳,向社會公眾吸收資金,并承諾還本付息,將被認定為變相非法集資。最高檢提示到,區分合法私募與非法集資的關鍵要點是,私募基金不得變相自融、不得向社會公開宣傳、不得承諾資金不受損失或者最低收益、不得向合格投資人之外的單位和個人募集資金,單只私募基金投資者累計人數不得超過規定人數。投資私募基金要求投資人具有更高的風險識別和承受能力,私募基金從業人員更應當守法誠信經營,依法依規發行銷售私募基金,共同維護多層次資本市場健康發展。

    此外,針對“孫旭東非法經營案”,最高檢指出,信用卡詐騙案件中,惡意透支與非法套現相互勾結的問題較為突出。易觀分析金融行業高級咨詢顧問蘇筱芮表示,POS機套現亂象背后的原因包括網銷POS機,例如通過社交媒體軟件以及視頻平臺等媒介進行宣傳的行為依舊存在,以及部分第三方支付機構對商戶的管理依然存在疏漏,致使POS機套現等行為有機可乘,既擾亂了收單市場,同時也可能使得套現用戶拆東墻、補西墻后債務“滾雪球”,給個人債務造成沉重負擔。

    金融犯罪直接或者間接侵犯了我國的資金融通體系,阻礙或者歪曲了貨幣的流通,限制或者破壞了信用的提供,從而危及我國金融機構和金融市場的正常運轉。其多元化、隱蔽性、智能化的特點讓近年來犯罪行為的貪婪性增強,犯罪數額越來越大,對經濟社會造成的嚴重后果遠非其他經濟犯罪可以比擬。損失一旦發生,將給國家、集體和人民利益造成無法挽回和彌補的后果。

    蘇筱芮介紹,除了上述金融犯罪外,市場上還存在“跑分”等黑灰產亂象,跑分通過上家下家等方式開展團伙人員的擴散,引誘一些防范意識差、對法律法規不了解的群眾“入坑”,對社會公眾造成危害。

    全鏈條打擊金融犯罪

    近年來,檢察機關堅持治罪與治理并重,助力防范化解金融風險。2018年以來,全國檢察機關起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙案件18萬余人;起訴非法集資案件11萬余人。尤其從嚴懲治網絡借貸、私募基金、養老、區塊鏈等領域新類型非法集資,持續加大反洗錢力度,會同中國人民銀行、公安部等部署推進打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃(2022-2024年),2020年以來共起訴洗錢案件3159人。同時,針對非法集資、偽造貨幣、信用卡套現等傳統金融犯罪網絡化、產業化等趨勢特點,做好立案監督、引導取證等工作,加大全鏈條追訴力度。

    守住不發生系統性金融風險的底線,是最高檢提出的防范化解金融風險的基本原則。下一步,檢察機關將適應金融監管機構改革要求,以高質效履職更好助力防范化解金融風險。

    具體措施來看,最高檢表示,一要依法懲治非法集資、騙取貸款、洗錢、證券期貨犯罪等,更加關注以金融“創新”為名以及金融黑灰產相關犯罪動向,加大刑事懲治和追贓挽損力度。二要完善金融檢察工作機制,加強與公安機關、金融監管部門等有關部門的溝通協作,健全駐中國證監會檢察室的派駐檢察工作機制,著力解決引導取證、追贓挽損、行刑雙向銜接等難點問題,強化防范化解金融風險的工作合力。此外,還要加強金融犯罪檢察專業化隊伍建設,提升應對金融犯罪迭代升級的能力水平,結合辦案促進完善金融監管。

    從案件中吸取經驗,最高檢還補充到,金融犯罪專業性較為突出,引導取證、證據審查、指控證明等方面疑難問題較多。因此,需要圍繞指控證明犯罪主導責任,提煉指控證明方法。除了準確適用法律外,提出有價值的引導取證意見,科學合理的審查判斷證據方法,有效構建證明體系,既是辦理金融犯罪案件中履行好主導責任的重要方面,也是確保檢察辦案質量的關鍵因素。

    蘇筱芮指出,全鏈條懲治金融犯罪,既需要檢察機關提升追訴的辦案意識和辦案能力,也需要各部門之間明確工作重點,發揮自身專長優勢,構建跨部門協調聯動的工作機制,通過樹立一批大案、要案以震懾市場。

    北京商報記者 岳品瑜 實習記者 董晗萱

    (責任編輯:王治強 HF013)
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